Machinery Business Loan : આ લોનમાં તમારા ધંધા માં મશીનરી ખરીદવા માટે આપી રહી છે રૂપિયા 5 કરોડની લોન, જાણો લોન લેવાની તમામ પ્રોસેસ

Machinery Business Loan | એ ખાસ કરીને મશીનરી અને સાધનો ખરીદવા, અપગ્રેડ કરવા અથવા રિપેર કરવા માટે નાણાકીય સહાય મેળવવા માંગતા વ્યવસાયો માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવી છે. મેન્યુફેક્ચરિંગ, કન્સ્ટ્રક્શન અને એગ્રીકલ્ચર જેવા ઉદ્યોગોની સરળ કામગીરી માટે મશીનરી નિર્ણાયક છે. | Machinery Business Loan

Machinery Business Loan | અદ્યતન મશીનરીમાં રોકાણ કરવાથી વ્યવસાયોને ઉત્પાદકતા વધારવામાં, કાર્યક્ષમતામાં સુધારો કરવામાં અને બજારમાં સ્પર્ધાત્મક રહેવામાં મદદ મળે છે. સ્પર્ધાત્મક વ્યાજ દરો પર વ્યવસાયોને જરૂરી ભંડોળ પૂરું પાડીને મશીનરી લોન આ જરૂરિયાતોને પહોંચી વળવા માટે તૈયાર કરવામાં આવે છે.વ્યવસાયો બેંકો, નોન-બેંકિંગ નાણાકીય કંપનીઓ (NBFC) અથવા વિશિષ્ટ નાણાકીય સંસ્થાઓ પાસેથી મશીનરી લોન મેળવી શકે છે. | Machinery Business Loan

Machinery Business Loan | આ લોન લવચીક પુન:ચુકવણી શરતો, સ્પર્ધાત્મક વ્યાજ દરો અને સરળ સુલભતા સહિત અનેક લાભો પ્રદાન કરે છે. પછી ભલે તમે સ્ટાર્ટઅપ હોવ કે સ્થાપિત બિઝનેસ, મશીનરી લોન તમારા ઓપરેશનને સ્ટ્રીમલાઈન કરવામાં અને તમારા આઉટપુટને મહત્તમ કરવામાં મદદ કરી શકે છે. | Machinery Business Loan

મશીનરી બિઝનેસ લોનની ઝાંખી | Overview of Machinery Business Loans

લક્ષણ	વિગતો
લોનનો પ્રકાર	મશીનરી બિઝનેસ લોન
લોનની રકમ	₹5 કરોડ સુધી (ધિરાણકર્તા દ્વારા બદલાય છે)
વ્યાજ દર	8% થી 18% (ધિરાણકર્તા પર આધાર રાખીને)
ચુકવણીની મુદત	1 થી 7 વર્ષ
કોલેટરલ	મશીનરી ફાઇનાન્સ્ડ અથવા અન્ય વ્યવસાયિક સંપત્તિ
પ્રોસેસિંગ ફી	લોનની રકમના 1% થી 2%
પૂર્વ ચુકવણી શુલ્ક	શાહુકાર દ્વારા બદલાય છે (સામાન્ય રીતે 2% થી 5%)
પાત્રતા માપદંડ	વ્યાપાર સ્થિરતા, ટર્નઓવર અને ક્રેડિટ સ્કોર

મશીનરી બિઝનેસ લોનનો હેતુ | Purpose of Machinery Business Loan

મશીનરી બિઝનેસ લોનનો હેતુ વ્યવસાયોને તેમની કામગીરી માટે મહત્વપૂર્ણ મશીનરી મેળવવા અથવા અપગ્રેડ કરવા માટે નાણાકીય સહાય પૂરી પાડવાનો છે. ભલે તે નવી મશીનરી ખરીદવાની હોય, હાલના સાધનોની મરામત કરવાની હોય અથવા વધુ અદ્યતન ટેકનોલોજીમાં અપગ્રેડ કરવાની હોય, આ લોન ખાતરી કરે છે કે વ્યવસાયો કાર્યક્ષમતા જાળવી શકે અને ઉત્પાદનની માંગ પૂરી કરી શકે.

મુખ્ય હેતુઓમાં શામેલ છે:

નવી મશીનરીની ખરીદી: કામગીરીના વિસ્તરણ અથવા જૂના સાધનોને અપગ્રેડ કરવા માટે.

હાલની મશીનરીનું સમારકામ અથવા અપગ્રેડ કરવું: વ્યવસાયની સાતત્યની ખાતરી કરવી અને મશીનરીની કાર્યક્ષમતામાં સુધારો કરવો.

ટેક્નોલોજીકલ એડવાન્સમેન્ટ મેળવવું: બજારમાં નવીનતમ સાધનો સાથે સ્પર્ધાત્મક રહેવું.

મશીનરી બિઝનેસ લોનના લાભો | Benefits of Machinery Business Loans

1. કેપિટલ સપોર્ટ: લોન નોંધપાત્ર મૂડીની ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે, જે વ્યવસાયોને કાર્યકારી મૂડીના અનામતને ઘટાડ્યા વિના આવશ્યક મશીનરીમાં રોકાણ કરવા સક્ષમ બનાવે છે.

2. સુધારેલ ઉત્પાદકતા: અદ્યતન મશીનરી ઓપરેશનલ કાર્યક્ષમતા વધારવામાં, ઉત્પાદન ક્ષમતા વધારવામાં અને માનવીય ભૂલોને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે.

3. સ્પર્ધાત્મક વ્યાજ દરો: ધિરાણકર્તાઓ વ્યવસાયોની નાણાકીય ક્ષમતાઓ અને લોનની જરૂરિયાતોને અનુરૂપ સ્પર્ધાત્મક વ્યાજ દરો ઓફર કરે છે.

4. ફ્લેક્સિબલ પુન:ચુકવણી કાર્યકાળ: ચુકવણીનો સમયગાળો 1 થી 7 વર્ષ સુધીનો હોઈ શકે છે, જે વ્યવસાયોને તેમના રોકડ પ્રવાહ સાથે સંરેખિત હોય તેવી શરતો પસંદ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

5. વર્કિંગ કેપિટલનું જતન: મશીનરી લોન વ્યવસાયોને તેમની રોજિંદી કામગીરી માટે તેમની કાર્યકારી મૂડીનો ઉપયોગ કર્યા વિના મશીનરીમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

6. કર લાભો: લોન પર ચૂકવવામાં આવેલ વ્યાજ વ્યવસાયિક ખર્ચ હેઠળ કર કપાત માટે પાત્ર છે.

7. કોલેટરલ વિકલ્પો: કેટલાક કિસ્સાઓમાં, ફાઇનાન્સ કરવામાં આવતી મશીનરી કોલેટરલ તરીકે કાર્ય કરી શકે છે, વધારાની સુરક્ષાની જરૂરિયાત ઘટાડે છે.

મશીનરી બિઝનેસ લોન માટે પાત્રતા માપદંડ | Eligibility Criteria for Machinery Business Loan

મશીનરી વ્યવસાય લોન માટે પાત્ર બનવા માટે, વ્યવસાયોએ ચોક્કસ માપદંડોને પૂર્ણ કરવાની જરૂર છે. જ્યારે પાત્રતા શાહુકારથી ધિરાણકર્તામાં બદલાઈ શકે છે, સામાન્ય પરિબળોમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે:

1. વ્યવસાયનો પ્રકાર: ઉત્પાદકો, વેપારીઓ અને સેવા પ્રદાતાઓ પાત્ર છે.

2. વ્યવસાય કાર્યકાળ: વ્યવસાય ઓછામાં ઓછા 1 થી 3 વર્ષ સુધી કાર્યરત હોવો જોઈએ.

3. વાર્ષિક ટર્નઓવર: લઘુત્તમ ટર્નઓવરની જરૂરિયાતો બદલાઈ શકે છે, સામાન્ય રીતે ₹10 લાખથી શરૂ થાય છે.

4. ક્રેડિટ સ્કોર: સારો ક્રેડિટ સ્કોર, સામાન્ય રીતે 650થી ઉપર, જરૂરી છે.

5. અરજદારની ઉંમર: 25 થી 65 વર્ષની વચ્ચેના વ્યવસાય માલિકો પાત્ર છે.

6. કોલેટરલ: કેટલાક કિસ્સાઓમાં, ધિરાણ આપવામાં આવી રહેલી મશીનરી અથવા અન્ય વ્યવસાયિક અસ્કયામતો કોલેટરલ તરીકે જરૂરી હોઈ શકે છે.

7. નાણાકીય આરોગ્ય: વ્યવસાયોએ છેલ્લાં કેટલાંક વર્ષોમાં નફા સાથે સ્થિર નાણાકીય પ્રદર્શન કરવું આવશ્યક છે.

મશીનરી બિઝનેસ લોન માટે જરૂરી દસ્તાવેજો | Documents Required for Machinery Business Loan

દસ્તાવેજીકરણ પ્રક્રિયા લોન મંજૂરી પ્રક્રિયા માટે નિર્ણાયક છે. સામાન્ય રીતે જરૂરી દસ્તાવેજોમાં શામેલ છે:

1. ઓળખનો પુરાવો: પાન કાર્ડ, આધાર કાર્ડ, મતદાર આઈડી અથવા પાસપોર્ટ.

2. સરનામાનો પુરાવો: યુટિલિટી બીલ, ભાડા કરાર અથવા બિઝનેસ એડ્રેસ પ્રૂફ.

3. બિઝનેસ પ્રૂફ: કંપનીઓ માટે નોંધણી પ્રમાણપત્રો, ભાગીદારી ખત અથવા મેમોરેન્ડમ ઑફ એસોસિએશન (MOA).

4. નાણાકીય નિવેદનો: ઓડિટ કરાયેલ બેલેન્સ શીટ્સ, નફા અને નુકસાનના નિવેદનો અને બેંક સ્ટેટમેન્ટ (સામાન્ય રીતે છેલ્લા 6 મહિના).

5. GST વળતર: તાજેતરના GST રિટર્ન ફાઇલિંગ.

6. લોન એપ્લિકેશન ફોર્મ: ધિરાણકર્તા દ્વારા આપવામાં આવેલ યોગ્ય રીતે ભરેલું લોન અરજી ફોર્મ.

7. કોલેટરલ દસ્તાવેજો: જો કોલેટરલ જરૂરી હોય, તો કોલેટરલથી સંબંધિત દસ્તાવેજો.

મશીનરી બિઝનેસ લોન માટે લોનના વ્યાજ દરો | Loan Interest Rates for Machinery Business Loans

મશીનરી લોન માટેનો વ્યાજ દર ધિરાણકર્તા, મશીનરીના પ્રકાર અને ઉધાર લેનારની ક્રેડિટ પ્રોફાઇલના આધારે બદલાઈ શકે છે. સામાન્ય રીતે, વ્યાજ દર વાર્ષિક 8% થી 18% ની વચ્ચે હોય છે. વ્યાજ દરોને અસર કરતા કેટલાક પરિબળો અહીં છે:

લોનની રકમ: વધુ ધિરાણપાત્રતાને કારણે મોટી લોન ઓછા વ્યાજ દરો સાથે આવી શકે છે.

પુન:ચુકવણીની મુદત: લાંબી મુદત વધુ વ્યાજ દરો તરફ દોરી શકે છે, જ્યારે ટૂંકી મુદત નીચા દરો ઓફર કરી શકે છે.

કોલેટરલ: કોલેટરલ આપવાથી વ્યાજ દરો ઓછા થઈ શકે છે.

ક્રેડિટ સ્કોર: ઉચ્ચ ક્રેડિટ સ્કોર નીચા વ્યાજ દરોને સુરક્ષિત કરવામાં મદદ કરી શકે છે.

મશીનરી બિઝનેસ લોન માટે કેવી રીતે અરજી કરવી | How to Apply for Machinery Business Loan

વ્યવસાયો મશીનરી વ્યવસાય લોન માટે ઑનલાઇન અને ઑફલાઇન બંને અરજી કરી શકે છે. એપ્લિકેશન પ્રક્રિયામાં સામાન્ય રીતે નીચેના પગલાં શામેલ હોય છે:

1. ઓનલાઈન અરજી: ધિરાણકર્તાની અધિકૃત વેબસાઈટ અથવા મોબાઈલ એપની મુલાકાત લો અને લોન અરજી ફોર્મ ભરો. જરૂરી દસ્તાવેજો ઓનલાઈન સબમિટ કરો.

2. ઓફલાઈન અરજી: બેંક અથવા નાણાકીય સંસ્થાની નજીકની શાખાની મુલાકાત લો અને રૂબરૂ અરજી કરો. ચકાસણી માટે જરૂરી દસ્તાવેજો સાથે રાખો.

3. દસ્તાવેજ સબમિશન: દસ્તાવેજો અપલોડ કરો અથવા સબમિટ કરો જેમ કે ઓળખનો પુરાવો, વ્યવસાયનો પુરાવો, નાણાકીય અને કોલેટરલ (જો લાગુ હોય તો).

4. લોન પ્રોસેસિંગ: ધિરાણકર્તા તમારી અરજી અને દસ્તાવેજોની સમીક્ષા કરશે, ક્રેડિટ ચેક કરશે અને તમારા વ્યવસાયના નાણાકીય સ્વાસ્થ્યનું મૂલ્યાંકન કરશે.

5. લોન એપ્રુવલ: મંજૂર થયા પછી, તમને થોડા દિવસોમાં તમારા બેંક ખાતામાં લોનની રકમ પ્રાપ્ત થશે.

મશીનરી બિઝનેસ લોનમાં અરજીની સ્થિતિ | Application Status in Machinery Business Loan

તમારી લોન અરજીની સ્થિતિ તપાસવા માટે, આ પગલાં અનુસરો:

1. ઓનલાઈન: ધિરાણકર્તાની વેબસાઇટની મુલાકાત લો, “લોન એપ્લિકેશન સ્ટેટસ” વિભાગ પર નેવિગેટ કરો અને સ્ટેટસ ટ્રૅક કરવા માટે તમારો એપ્લિકેશન સંદર્ભ નંબર અથવા નોંધાયેલ મોબાઇલ નંબર દાખલ કરો.

2. ઓફલાઇન: તમે જ્યાં લોન અરજી સબમિટ કરી છે તે શાખાનો સંપર્ક કરો અથવા તમારા અરજી સંદર્ભ નંબર સાથે ગ્રાહક સંભાળ કેન્દ્રને કૉલ કરો.

મશીનરી બિઝનેસ લોન માટે નોંધણી અને લોગિન | Registration and Login for Machinery Business Loan

ઑનલાઇન એપ્લિકેશન અને સ્ટેટસ ટ્રૅકિંગ માટે, વ્યવસાયોને સામાન્ય રીતે ધિરાણકર્તાની વેબસાઇટ અથવા એપ્લિકેશન પર નોંધણી કરાવવાની આવશ્યકતા હોય છે:

1. નોંધણી: તમારા વ્યવસાય ઇમેઇલ, ફોન નંબર અને અન્ય સંબંધિત વિગતોનો ઉપયોગ કરીને ધિરાણકર્તાની વેબસાઇટ પર એકાઉન્ટ બનાવો. OTP અથવા ઇમેઇલ દ્વારા તમારું એકાઉન્ટ ચકાસો.

2. લૉગિન: નોંધણી કર્યા પછી, લોન એપ્લિકેશન ડેશબોર્ડને ઍક્સેસ કરવા, સ્ટેટસ તપાસવા અને લોનની ચુકવણીનું સંચાલન કરવા માટે તમારા ઓળખપત્રોનો ઉપયોગ કરીને લૉગ ઇન કરો.

અગત્ય ની લીંક | important links

અરજી કરવા માટે	અહીં ક્લિક કરો
વધું માહિતી માટે	અહીં ક્લિક કરો

મશીનરી બિઝનેસ લોન માટે વારવાર પુછાતા પ્રશ્નો | Frequently Asked Questions for Machinery Business Loans

1. શું હું સેકન્ડ હેન્ડ સાધનો માટે મશીનરી લોન મેળવી શકું?

• હા, કેટલાક ધિરાણકર્તા સેકન્ડ-હેન્ડ સાધનો માટે મશીનરી લોન ઓફર કરે છે, પરંતુ શરતો બદલાઈ શકે છે.

2. મને લોનની મહત્તમ રકમ કેટલી છે?

• લોનની રકમ ધિરાણકર્તા દ્વારા બદલાય છે, સામાન્ય રીતે ₹50,000 થી ₹5 કરોડ સુધીની, વ્યવસાયની જરૂરિયાતો અને નાણાકીય બાબતોના આધારે.

3. શું મશીનરી લોન માટે કોલેટરલ જરૂરી છે?

• કોલેટરલ જરૂરિયાતો શાહુકાર પર આધાર રાખે છે. કેટલાક અસુરક્ષિત લોન ઓફર કરે છે, જ્યારે અન્યને કોલેટરલની જરૂર પડી શકે છે, જેમ કે મશીનરીને ધિરાણ આપવામાં આવે છે.

4. શું હું મુદત પૂરી થાય તે પહેલાં લોનની પૂર્વ ચુકવણી કરી શકું?

• હા, તમે લોનની પૂર્વ ચુકવણી કરી શકો છો, પરંતુ કેટલાક ધિરાણકર્તાઓ 2% થી 5% સુધીની પ્રીપેમેન્ટ ફી વસૂલ કરી શકે છે.

5. લોન પર પ્રક્રિયા કરવામાં કેટલો સમય લાગે છે?

• લોનની પ્રક્રિયામાં સામાન્ય રીતે 7 થી 15 કામકાજના દિવસો લાગે છે, જે શાહુકાર અને સબમિટ કરેલા દસ્તાવેજોની સંપૂર્ણતા પર આધાર રાખે છે.

6. શું મશીનરી લોન પર કોઈ કર લાભો છે?

• હા, મશીનરી લોન પર ચૂકવવામાં આવતા વ્યાજને વ્યવસાયિક ખર્ચ તરીકે દાવો કરી શકાય છે, જે કર લાભો પ્રદાન કરે છે.

7. મશીનરી લોન માટે સામાન્ય ચુકવણીનો સમયગાળો શું છે?

• લોનની રકમ અને શાહુકારની શરતોના આધારે, ચુકવણીની મુદત સામાન્ય રીતે 1 થી 7 વર્ષ સુધીની હોય છે.

મશીનરી બિઝનેસ લોન એ વ્યવસાયોને કામગીરીને સ્કેલ કરવામાં, ટેક્નોલોજી અપગ્રેડ કરવામાં અને સ્પર્ધાત્મક રહેવામાં મદદ કરવા માટે નોંધપાત્ર નાણાકીય સાધન બની શકે છે. લોનની શરતો, પાત્રતા અને અરજી પ્રક્રિયાને સમજીને, વ્યવસાયો માહિતગાર નિર્ણયો લઈ શકે છે અને આવી લોનના લાભોનો અસરકારક રીતે લાભ લઈ શકે છે.